Vencimientos

La pestaña Vencimientos es una lista de las facturas recibidas que esperan ser pagadas. No se introduce nada aquí: el vencimiento se lee del documento durante el procesamiento y la factura aparecerá automáticamente.

Responde a dos preguntas que el extracto de documentos no puede responder: qué está en vencimiento y qué debo pagar esta semana. La cantidad de facturas en vencimiento se puede ver también en la misma pestaña, por lo que lo sabrás sin necesidad de ir allí.

Qué facturas se vigilan

Se vigila lo que se paga:

• facturas recibidas, facturas proforma y notas de crédito con vencimiento,
• documentos finales y aquellos que esperan revisión — el vencimiento corre sin importar si has tenido tiempo de confirmarlos,
• facturas emitidas solo si lo activas (ver más abajo).

No se vigilan los recibos y documentos de combustible (se consideran pagados al momento de la compra), notas de crédito (el proveedor te devuelve el dinero), documentos tributarios vinculados a un pago recibido (se generan solo después del pago) y documentos sin fecha de vencimiento.

El vencimiento se lee únicamente de la fecha registrada como AAAA-MM-DD. Si el modelo lo lee de otra manera, se generará un hallazgo durante la revisión con el mensaje Fecha en formato incorrecto; tras la corrección y confirmación, la factura comenzará a ser vigilada.

Grupos

Cada grupo tiene un total de montos, separados por moneda. Las coronas y euros no se suman: el tipo de cambio traería un número que no aparece en ningún documento.

Una factura que vence hoy está entre las próximamente vencidas, no en vencimiento. El dinero puede salir aún por la tarde.

Qué se puede hacer con una factura

Pagado registra la fecha de hoy como el día de pago y la factura desaparece del aviso. El mensaje en la parte superior ofrece Deshacer, en caso de que haya sido un error. Es una anotación en la aplicación: no se envía nada al banco ni a la contabilidad.

Posponer mueve el recordatorio un día, tres días, una semana o a una fecha que tú elijas. La factura se traslada a Pospuestas y regresa en el día escogido. Sigue estando en vencimiento, solo que no se menciona hasta entonces.

No vigilar elimina permanentemente la factura del aviso. Es para aquellas que se pagan de otra manera: por débito automático, tarjeta, o si alguien más se encarga de ello. Puede volver a estar vigilada desde el detalle del documento.

Posponer y no vigilar son intencionadamente dos cosas diferentes y ninguna de ellas es pagado. Quien hace clic en pagado solo para mantener la lista tranquila, pierde una visión honesta de lo que realmente ha pagado.

En el archivo compartido, todos los que tienen acceso compartido pueden ver los vencimientos, pero solo quien tiene acceso total puede marcar una factura como pagada. El nivel solo revisión sirve para aprobar documentos, no para pagarlos.

Orden de pago para el banco

La aplicación genera un archivo a partir de las facturas seleccionadas, que puedes cargar en la banca en línea como una orden masiva. Así, no necesitas escribir manualmente los números de cuenta, montos ni símbolos variables.

Seleccionas las facturas marcando en la pestaña Vencimientos, individualmente o todo un grupo a la vez (por ejemplo, todo lo que está en vencimiento). Aparecerá una barra en la parte superior con el número y el botón Orden de pago. En la ventana que se abre:

• Pagar desde la cuenta — tu cuenta de la cual saldrá el dinero. Solo necesitas introducirla una vez, la próxima vez la aplicación la ofrecerá automáticamente.
• Formato de archivo:
  • ABO es aceptado por todos los bancos locales (Fio, ČSOB, KB y otros). Si no estás seguro, elige este.
  • ČBA XML es el nuevo estándar unificado de la Asociación Checa de Bancos (pain.001.001.09) desde julio de 2026. Los bancos lo implementan gradualmente, verifica con el tuyo que lo acepte antes de usarlo por primera vez.
  • Fio XML es el formato propio del banco Fio, solo para cuentas en Fio.
• Cuándo pagar — cada factura en la fecha de su vencimiento, o todas en una misma fecha. La factura en vencimiento se paga inmediatamente. Los fines de semana y días festivos se mueven al próximo día hábil, porque algunos bancos rechazan órdenes en días no laborables.

Debajo de las opciones hay un resumen de pagos: a quién, a qué cuenta, cuándo y cuánto. El monto se puede modificar en cada factura, típicamente si hay un adelanto descontado en la factura — la aplicación avisará sobre tal factura, porque no puede determinar si un ítem negativo es un adelanto o un descuento.

Después de descargar, carga el archivo en la banca y confirma los pagos allí. La aplicación no envía nada automáticamente y no tiene acceso al banco. Por esto, las facturas no se marcan automáticamente como pagadas: la ventana lo ofrece con un solo botón tras la descarga, o lo puedes marcar más tarde.

Qué facturas no van en la orden

Las reglas son estrictas deliberadamente, porque un error aquí significa dinero en una cuenta ajena. Solo se incluye en la orden la factura que:

• esté recibida, no pagada y vigilada,
• con cuenta verificada — confirmada en la revisión, o completada automáticamente tras las revisiones, que no encontraron nada en el cuenta, IBAN o símbolo variable (esto ocurre cuando tienes revisión solo en documentos con hallazgos). Una factura que espera revisión tiene un hallazgo en la cuenta (por ejemplo, nueva cuenta de proveedor) o fue procesada con la revisión desactivada, solo se incluye después de la confirmación: ábrela en la revisión y confírmala,
• esté en coronas, para una cuenta local, cuyo número apruebe el banco (módulo 11),
• con símbolo variable que consista solo en cifras, si la factura lo tiene,
• de un archivo al cual tienes acceso total.

Lo que no va en la orden, la ventana lo indicará junto con el motivo. La misma factura cargada dos veces (misma cuenta, símbolo y monto) solo se pagará una vez. Una orden puede contener hasta 400 pagos.

Pago QR

En el detalle de la factura recibida hay un enlace Pago QR junto al vencimiento. Abre un código QR según el estándar de la Asociación Checa de Bancos, que es leído por la aplicación de tu banco: se completarán la cuenta, el monto, el símbolo variable y el vencimiento, y solo tendrás que revisar y confirmar el pago.

El código QR solo se ofrece para facturas que también podrían incluirse en la orden de pago, es decir, con cuenta verificada, en coronas y con una cuenta local válida. Si no es posible, la ventana indicará el motivo. En la factura en vencimiento, el código no incluye la fecha y el banco paga inmediatamente.

De dónde sabe la aplicación sobre el pago

Desde dos lugares. El pago es reportado por contabilidad (hoy Fakturoid, cuando está vinculado y el documento se generó de ahí), o puedes marcar la factura manualmente. La marca manual puede ser desmarcada, pero la de contabilidad no — esta es propiedad de la contabilidad. Una factura pagada es aquella que tiene al menos una de las dos.

Un estado vacío significa "no sabemos sobre el pago", no "no pagada". La aplicación no tiene acceso al banco.

En el extracto de documentos

El extracto tiene una columna Vencimiento, codificada por estado: rojo para en vencimiento, ámbar para próximamente vencida, verde para pagada. Al pasar el cursor se muestra el estado y la fecha del pago.

Se añadió una opción Vencimiento en los filtros con valores de en vencimiento, próximamente vencidas, no pagadas y pagadas. Se puede combinar con el archivo, etiqueta o periodo — por ejemplo, "en vencimiento en el archivo Energía".

En el detalle del documento hay una línea Vencimiento con el estado y botones Pago QR, Pagado y No vigilar.

Recordatorio en Telegram

Si tienes vinculado Telegram, un bot puede enviarte por la mañana a las 7 un mensaje con una lista de facturas: en vencimiento en la parte superior, próximas a vencerse más abajo, con el proveedor, monto, vencimiento y símbolo variable para cada una. El nombre de la factura es un enlace que abrirá el documento en la aplicación.

La séptima hora es tuya, no checa: se rige por la zona horaria de la cuenta, que se toma del navegador y se puede cambiar en Configuración → Zona horaria. Según la misma zona, también se calcula qué factura ya está en vencimiento.

Se envía cuando hay un cambio, no cada mañana: una factura se informa cuando entra en el periodo previo al vencimiento, nuevamente un día después de vencido, y luego solo cuando termina su aplazamiento. Por lo tanto, una factura en vencimiento no se menciona cada día: quien quiera recordarla nuevamente, deberá posponerla.

Se activa en Configuración → Vigilancia de vencimientos y solo la recibirá el propietario del documento. En un archivo compartido, de otro modo, la misma factura habría enviado un mensaje a cinco personas por la mañana.

Configuración

En Configuración → Vigilancia de vencimientos:

• Avisar con anticipación — cuántos días antes del vencimiento se considerará que la factura está "próximamente vencida". El valor predeterminado son tres días, también se puede establecer "hasta en el día de vencimiento".
• Vigilar vencimientos desde — las facturas con vencimientos más antiguos no se muestran. Esto es una protección contra que, tras activar la función, todas las facturas pagadas aparezcan como vencidas, de las que la aplicación no tiene conocimiento. A las cuentas de antes de la vigilancia se les estableció un límite de dos semanas atrás; un campo vacío significa vigilar todo.
• Vigilar también facturas emitidas — lo que los deudores te deben. Predeterminado desactivado.
• Recordatorio matutino en Telegram — ver arriba.

Archivo

Una factura cargada más de treinta días después de su vencimiento no se vigila. Esto es casi siempre un documento para contabilidad, no una obligación no saldada — sin esta regla, la carga de facturas del año pasado inundaría las notificaciones con cientos de artículos "en vencimiento". La factura que llega unos días después de la fecha límite se vigila normalmente: precisamente esa es la que suele estar realmente no pagada.