Thời hạn thanh toán

Tab Thời hạn thanh toán là danh sách các hóa đơn đã nhận đang chờ thanh toán. Bạn không cần nhập gì vào đó: thời hạn được đọc từ chứng từ trong quá trình xử lý và hóa đơn sẽ tự động xuất hiện ở đó.

Nó trả lời hai câu hỏi mà báo cáo chứng từ không thể trả lời: cái gì đã quá hạn và cái gì tôi cần thanh toán trong tuần này. Số lượng hóa đơn quá hạn cũng được hiển thị trên chính tab đó, vì vậy bạn biết điều đó mà không cần phải vào trong.

Những hóa đơn nào được giám sát

Chỉ những gì cần thanh toán mới được giám sát:

• hóa đơn đã nhận, hóa đơn tạm ứng và biên bản điều chỉnh có thời hạn,
• chứng từ đã hoàn thành cũng như những chứng từ đang chờ kiểm tra — thời hạn vẫn chạy ngay cả khi bạn chưa kịp xác nhận,
• hóa đơn đã phát hành chỉ khi bạn bật điều này (xem bên dưới).

Không giám sát biên lai và chứng từ xăng dầu (những thứ này được thanh toán ngay khi mua), biên bản điều chỉnh (tiền được nhà cung cấp hoàn trả cho bạn), chứng từ thuế cho khoản thanh toán đã nhận (chỉ phát sinh sau khi thanh toán) và chứng từ không có ngày đến hạn.

Thời hạn chỉ được đọc từ ngày được ghi dưới định dạng YYYY-MM-DD. Nếu mô hình đọc khác đi, sẽ có thông báo kiểm tra Ngày trong định dạng sai; sau khi sửa và xác nhận, hóa đơn sẽ bắt đầu được giám sát.

Nhóm

Mỗi nhóm có tổng số tiền, phân theo loại tiền tệ. Đồng koruna và euro không được cộng lại: tỷ giá sẽ mang lại một con số không đứng trên bất kỳ chứng từ nào.

Hóa đơn đến hạn hôm nay nằm giữa sẽ đến hạn sớm, không phải là quá hạn. Tiền có thể vẫn rời đi vào buổi chiều.

Những gì có thể làm với hóa đơn

Đã thanh toán ghi ngày hôm nay làm ngày thanh toán và hóa đơn sẽ biến mất khỏi thông báo. Thông báo ở trên sẽ gợi ý Hoàn tác, nếu đó là một sai sót. Đây là một ghi chú trong ứng dụng: không có gì được gửi đến ngân hàng hay kế toán.

Hoãn sẽ đẩy lùi nhắc nhở một ngày, ba ngày, một tuần hoặc đến ngày mà bạn chọn. Hóa đơn sẽ được di chuyển vào mục Đã hoãn và vào ngày đã chọn sẽ trở lại. Chỉ là nó vẫn còn quá hạn, chỉ là không có ai nói về nó cho đến lúc đó.

Không giám sát hóa đơn sẽ xóa vĩnh viễn khỏi thông báo. Đây là cho những hóa đơn được thanh toán theo cách khác: qua trừ nợ, thẻ, hoặc ai đó khác sẽ thanh toán. Bạn có thể đưa nó trở lại danh sách giám sát trong chi tiết chứng từ.

Hoãn và không giám sát là hai vấn đề khác nhau và không cái nào là đã thanh toán. Ai đó nhấn vào đã thanh toán chỉ để yên tâm trong danh sách sẽ mất đi cái nhìn chính xác về những gì họ thực sự đã thanh toán.

Trong sổ chia sẻ, thời hạn thanh toán được thấy bởi tất cả những ai có quyền truy cập chia sẻ, nhưng chỉ người có quyền truy cập đầy đủ được phép đánh dấu là đã thanh toán. Cấp độ chỉ kiểm tra dành cho việc phê duyệt chứng từ, không phải để thanh toán.

Lệnh thanh toán cho ngân hàng

Ứng dụng sẽ tạo ra một tệp từ những hóa đơn được chọn mà bạn tải lên ngay trong dịch vụ ngân hàng trực tuyến như một lệnh thanh toán hàng loạt. Số tài khoản, số tiền và biểu tượng biến đổi sẽ không cần phải nhập bằng tay.

Bạn chọn hóa đơn bằng cách đánh dấu trong tab Thời hạn thanh toán, từng cái hoặc cả nhóm một cách dễ dàng (ví dụ như tất cả những cái đã quá hạn). Ở trên cùng sẽ xuất hiện một thanh với số lượng và nút Lệnh thanh toán. Trong cửa sổ mở ra:

• Thanh toán từ tài khoản — tài khoản của bạn mà từ đó tiền sẽ ra đi. Bạn chỉ cần nhập một lần, lần sau ứng dụng sẽ tự động đề xuất nó.
• Định dạng tệp:
  • ABO được mọi ngân hàng trong nước chấp nhận (Fio, ČSOB, KB và các ngân hàng khác). Nếu bạn không chắc chắn, hãy chọn nó.
  • ČBA XML là tiêu chuẩn thống nhất mới của Hiệp hội Ngân hàng Séc (pain.001.001.09) từ tháng 7 năm 2026. Các ngân hàng đang dần triển khai nó, trước khi sử dụng lần đầu bạn hãy xác nhận rằng ngân hàng của bạn chấp nhận nó.
  • Fio XML là định dạng đặc thù của ngân hàng Fio, chỉ dành cho tài khoản tại Fio.
• Khi nào thanh toán — thanh toán mỗi hóa đơn theo ngày đến hạn của nó hoặc tất cả đến một ngày duy nhất. Hóa đơn đang quá hạn sẽ được thanh toán ngay lập tức. Cuối tuần và ngày lễ sẽ được lùi lại đến ngày làm việc gần nhất, vì một số ngân hàng sẽ từ chối lệnh vào những ngày nghỉ.

Dưới các lựa chọn là tổng quan về các khoản thanh toán: ai, vào tài khoản nào, khi nào và bao nhiêu. Số tiền có thể chỉnh sửa ở mỗi hóa đơn, thường là khi đã trừ tiền tạm ứng trên hóa đơn — ứng dụng sẽ báo cho bạn về hóa đơn đó, bởi vì không thể xác định được từ chứng từ liệu mục âm là tạm ứng hay là giảm giá.

Sau khi tải tệp xuống, hãy tải lên ngân hàng và xác nhận thanh toán ở đó. Ứng dụng không tự động gửi gì cả và không nhìn thấy ngân hàng. Do đó, hóa đơn sẽ không tự được đánh dấu là đã thanh toán: cửa sổ sẽ đề xuất điều này bằng một nút sau khi tải xuống, hoặc bạn có thể đánh dấu nó sau.

Những hóa đơn nào không thể vào lệnh

Các quy tắc là nghiêm ngặt cho mục đích, vì lỗi tại đây có thể gây ra tiền vào tài khoản của người khác. Chỉ hóa đơn đáp ứng các điều kiện sau được đưa vào lệnh:

• đã nhận, chưa thanh toán và đang được giám sát,
• với tài khoản đã được xác thực — đã xác nhận trong quá trình kiểm tra, hoặc đã hoàn thành tự động sau khi kiểm tra mà không tìm thấy gì ở tài khoản, IBAN hay biểu tượng biến đổi (điều này xảy ra khi bạn có kiểm tra chỉ với các chứng từ có phát hiện). Hóa đơn đang chờ kiểm tra có thể có phát hiện ở tài khoản (ví dụ: tài khoản nhà cung cấp mới) hoặc đã được xử lý mà không bật kiểm tra, chỉ có thể thực hiện sau khi được xác nhận: hãy mở nó trong kiểm tra và xác nhận,
• bằng tiền koruna, vào tài khoản trong nước mà số của nó vượt qua kiểm tra của ngân hàng (modulo 11),
• với biểu tượng biến đổi chỉ bằng chữ số, nếu hóa đơn có biểu tượng đó,
• từ sổ mà bạn có quyền truy cập đầy đủ.

Cửa sổ sẽ chỉ ra hóa đơn không thể vào lệnh cùng với lý do. Hóa đơn tương tự được tải lên hai lần (cùng tài khoản, biểu tượng và số tiền) chỉ được thanh toán một lần. Một lệnh có thể chứa tối đa 400 khoản thanh toán.

Thanh toán QR

Trong chi tiết hóa đơn đã nhận, có liên kết Thanh toán QR ở thời hạn. Nó sẽ mở mã QR theo tiêu chuẩn của Hiệp hội Ngân hàng Séc mà bạn có thể quét bằng ứng dụng ngân hàng của bạn: nó sẽ điền tài khoản, số tiền, biểu tượng biến đổi và thời hạn, và bạn chỉ cần kiểm tra và xác nhận thanh toán.

Mã QR chỉ được cung cấp cho hóa đơn có thể đưa vào lệnh thanh toán, tức là với tài khoản đã được xác thực, bằng tiền koruna và có tài khoản trong nước hợp lệ. Nếu không, cửa sổ sẽ cho biết lý do. Với hóa đơn quá hạn, mã không bao gồm ngày và ngân hàng sẽ thanh toán ngay.

Từ đâu ứng dụng biết về thanh toán

Từ hai nguồn. Thanh toán được báo cáo bởi kế toán (hiện tại Fakturoid, khi nó đã được kết nối và chứng từ từ đó phát sinh), hoặc bạn tự đánh dấu hóa đơn thủ công. Dấu thủ công có thể bỏ qua, dấu từ kế toán thì không — nó thuộc về kế toán. Hóa đơn đã thanh toán là hóa đơn có ít nhất một trong hai dấu.

Trống nghĩa là "chúng tôi không biết về thanh toán", không phải "chưa thanh toán". Ứng dụng không thể nhìn vào ngân hàng.

Trong báo cáo chứng từ

Báo cáo có cột Thời hạn, được tô màu theo trạng thái: đỏ cho quá hạn, hổ phách cho sắp đến hạn, xanh cho đã thanh toán. Khi di chuột qua, trạng thái và ngày thanh toán sẽ hiển thị.

Trong các bộ lọc đã thêm tùy chọn Thời hạn với các giá trị quá hạn, sắp đến hạn, chưa thanh toán và đã thanh toán. Bạn có thể kết hợp với sổ, nhãn hoặc khoảng thời gian — ví dụ "quá hạn trong sổ Năng lượng".

Trong chi tiết chứng từ có một dòng Thời hạn với trạng thái và các nút Thanh toán QR, Đã thanh toán và Không giám sát.

Nhắc nhở qua Telegram

Khi bạn đã kết nối Telegram, bot có thể gửi cho bạn một tin nhắn vào lúc 7 giờ sáng với danh sách hóa đơn: quá hạn ở trên cùng, sắp đến hạn bên dưới, với mỗi nhà cung cấp, số tiền, thời hạn và biểu tượng biến đổi. Tên hóa đơn là một liên kết mà bạn có thể mở chứng từ trong ứng dụng.

7 giờ là theo giờ của bạn, không phải giờ Séc: nó dựa vào múi giờ của tài khoản, điều này được lấy từ trình duyệt và có thể thay đổi trong Cài đặt → Múi giờ. Theo cùng múi giờ đó cũng tính toán xem hóa đơn nào đã quá hạn.

Nó được gửi khi có thay đổi, không phải mỗi sáng: hóa đơn sẽ được báo khi vào khoảng thời gian trước hạn, một lần nữa vào ngày sau khi quá hạn, và sau đó khi kết thúc thời gian hoãn của nó. Một hóa đơn quá hạn do đó không được nhắc hàng ngày — nếu ai đó muốn nhắc lại, họ sẽ hoãn nó lại.

Bạn bật tính năng này trong Cài đặt → Giám sát thời hạn thanh toán và nó chỉ gửi cho chủ sở hữu chứng từ. Nếu chia sẻ một sổ thì cùng một hóa đơn sẽ gửi cho năm người vào buổi sáng.

Cài đặt

Trong Cài đặt → Giám sát thời hạn thanh toán:

• Nhắc trước — bao nhiêu ngày trước thời hạn thì hóa đơn được coi là "sắp đến hạn". Mặc định là ba ngày, có thể thậm chí "đến ngày thời hạn".
• Giám sát thời hạn từ — hóa đơn có thời hạn cũ hơn sẽ không hiển thị. Đây là một biện pháp bảo vệ để không phát hiện ra tất cả các hóa đơn đã được thanh toán từ lâu, mà ứng dụng không biết về thanh toán. Các tài khoản từ thời kỳ trước khi giám sát được thiết lập hai tuần trước; ô trống có nghĩa là giám sát mọi thứ.
• Giám sát cả hóa đơn đã phát hành — những gì các khách hàng nợ bạn. Mặc định là tắt.
• Nhắc nhở vào buổi sáng qua Telegram — xem trên.

Lưu trữ

Hóa đơn được tải lên hơn ba mươi ngày sau thời hạn của nó sẽ không được giám sát. Đây gần như luôn luôn là tài liệu cho kế toán, không phải là khoản nợ chưa trả — nếu không có quy tắc này, việc tải lên các hóa đơn từ năm trước sẽ làm ngập các thông báo với hàng trăm mục "quá hạn". Hóa đơn đến vài ngày sau khi quá hạn sẽ được giám sát bình thường: chính xác cái đó thường thực sự chưa được thanh toán.