Splatnosti

Záložka Splatnosti je seznam přijatých faktur, které čekají na zaplacení. Nic se do ní nezadává: splatnost se čte z dokladu při zpracování a faktura se v ní objeví sama.

Odpovídá na dvě otázky, na které výpis dokladů odpovědět neumí: co je po splatnosti a co mám zaplatit tento týden. Počet faktur po splatnosti je vidět i na samotné záložce, takže o něm víte, aniž byste tam šli.

Které faktury se hlídají

Hlídá se to, co se platí:

• přijaté faktury, zálohové faktury a vrubopisy se splatností,
• hotové doklady i ty, které čekají na kontrolu — splatnost běží bez ohledu na to, jestli jste je stihli potvrdit,
• vydané faktury jen tehdy, když si to zapnete (viz níže).

Nehlídají se účtenky a doklady za palivo (ty jsou zaplacené při nákupu), dobropisy (peníze posílá dodavatel vám), daňové doklady k přijaté platbě (vznikají až po úhradě) a doklady bez data splatnosti.

Splatnost se čte jen z data zapsaného jako RRRR-MM-DD. Když ji model přečte jinak, vznikne při kontrole nález Datum v nesprávném tvaru; po opravě a potvrzení se faktura začne hlídat.

Skupiny

U každé skupiny je součet částek, po měnách zvlášť. Koruny a eura se nesčítají: kurz by do přehledu přinesl číslo, které na žádném dokladu nestojí.

Faktura splatná dnes je mezi brzy splatnými, ne po splatnosti. Peníze můžou odejít ještě odpoledne.

Co se dá s fakturou udělat

Zaplaceno zapíše dnešní datum jako den úhrady a faktura z upozornění zmizí. Hláška nahoře nabídne Vrátit zpět, kdyby to bylo omylem. Je to poznámka v aplikaci: do banky ani do účetnictví se nic neposílá.

Odložit posune připomínku o den, tři dny, týden nebo na datum, které vyberete. Faktura se přesune mezi Odložené a ve zvolený den se vrátí zpátky. Po splatnosti je pořád, jen se o ní do té doby nemluví.

Nehlídat fakturu z upozornění odstraní natrvalo. Je to pro to, co se platí jinak: inkasem, kartou, nebo to platí někdo jiný. Vrátit ji mezi hlídané jde v detailu dokladu.

Odložit a nehlídat jsou schválně dvě různé věci a ani jedna není zaplaceno. Kdo si klikne zaplaceno, jen aby měl v seznamu klid, přijde o poctivý přehled toho, co doopravdy zaplatil.

Ve sdíleném šanonu vidí splatnosti všichni, komu je nasdílený, ale označit zaplaceno smí jen ten, kdo má plný přístup. Úroveň jen kontrola slouží ke schvalování dokladů, ne k placení.

Platební příkaz pro banku

Z vybraných faktur vyrobí aplikace soubor, který nahrajete do internetového bankovnictví jako hromadný příkaz. Čísla účtů, částky ani variabilní symboly tak nepřepisujete ručně.

Faktury vyberete zaškrtnutím v záložce Splatnosti, jednotlivě nebo celou skupinu naráz (třeba vše po splatnosti). Nahoře se objeví lišta s počtem a tlačítkem Platební příkaz. V okně, které se otevře:

• Platit z účtu — váš účet, ze kterého peníze odejdou. Stačí ho zadat jednou, příště ho aplikace nabídne sama.
• Formát souboru:
  • ABO přijímá každá tuzemská banka (Fio, ČSOB, KB i ostatní). Když nevíte, zvolte ho.
  • ČBA XML je nový jednotný standard České bankovní asociace (pain.001.001.09) z července 2026. Banky ho zavádějí postupně, před prvním použitím si ověřte, že ho ta vaše přijímá.
  • Fio XML je vlastní formát Fio banky, jen pro účet u Fio.
• Kdy platit — každou fakturu k jejímu datu splatnosti, nebo všechny k jednomu datu. Faktura po splatnosti se zaplatí hned. Víkend a svátek se posune na nejbližší pracovní den, některé banky totiž příkaz na den volna odmítnou.

Pod volbami je přehled plateb: komu, na jaký účet, kdy a kolik. Částku jde u každé faktury přepsat, typicky když je na faktuře odečtená záloha — aplikace na takovou fakturu upozorní, protože z dokladu nepozná, jestli je záporná položka záloha, nebo sleva. Výjimkou je elektronická faktura (ISDOC, UBL, CII): ta sama uvádí, kolik z ní je už zaplaceno, a tak se rovnou nabídne jen částka, která zbývá.

Po stažení soubor nahrajte do bankovnictví a platby tam potvrďte. Aplikace sama nic neodesílá a do banky nevidí. Proto se faktury neoznačí jako zaplacené samy: okno to po stažení nabídne jedním tlačítkem, nebo je označíte později.

Které faktury do příkazu nejdou

Pravidla jsou přísná schválně, protože chyba tu znamená peníze na cizím účtu. Do příkazu jde jen faktura:

• přijatá, nezaplacená a hlídaná,
• s ověřeným účtem — potvrzená v kontrole, nebo dokončená sama po kontrolách, které u účtu, IBAN ani variabilního symbolu nic nenašly (to se stane, když máte kontrolu jen u dokladů s nálezem). Faktura, která čeká na kontrolu, má nález u účtu (třeba nový účet dodavatele) nebo se zpracovala s vypnutou kontrolou, jde až po potvrzení: otevřete ji v kontrole a potvrďte,
• v korunách, na tuzemský účet, jehož číslo projde kontrolou banky (modulo 11),
• s variabilním symbolem jen z číslic, pokud ho faktura má,
• ze šanonu, ke kterému máte plný přístup.

Co do příkazu nejde, okno vypíše i s důvodem. Tatáž faktura nahraná dvakrát (stejný účet, symbol i částka) se zaplatí jen jednou. Jeden příkaz pojme nejvýš 400 plateb.

QR platba

V detailu přijaté faktury je u splatnosti odkaz QR platba. Otevře QR kód podle standardu České bankovní asociace, který načtete aplikací své banky: vyplní účet, částku, variabilní symbol i splatnost a vy platbu jen zkontrolujete a potvrdíte.

QR kód se nabídne jen u faktury, která by prošla i do platebního příkazu, tedy s ověřeným účtem, v korunách a s platným tuzemským účtem. Když to nejde, okno řekne proč. U faktury po splatnosti kód datum neobsahuje a banka zaplatí hned.

Odkud aplikace ví o úhradě

Ze tří míst. Úhradu hlásí účetnictví (dnes Fakturoid, když je propojený a doklad z něj vznikl), nebo si fakturu označíte ručně. Ruční značka jde odkliknout, ta z účetnictví ne — tu vlastní účetnictví. Zaplacená faktura je ta, která má aspoň jednu z nich.

Třetím místem je doklad sám. Faktura z e-shopu zaplacená kartou při objednávce nebo konečná faktura, kterou celou pokryla záloha, má mezi položkami odečet ve výši celé částky a k úhradě nulu. Konečná faktura po daňovém dokladu k záloze tiskne i souhrny až po odpočtu, takže má celkem nulu; i ta se počítá, když základ s daní nulu dají a odečet je v položkách. Taková faktura je zaplacená podle dokladu: neukazuje se v upozorněních, do platebního příkazu nejde a ve výpisu má u splatnosti zelené zaškrtnutí. Odkliknout to nejde, změní to jen oprava odečtu v kontrole.

Prázdno znamená „o úhradě nevíme", ne „nezaplaceno". Aplikace nevidí do banky.

Ve výpisu dokladů

Výpis má sloupec Splatnost, obarvený podle stavu: červená po splatnosti, jantarová brzy splatná, zelená zaplacená. Po najetí myší se ukáže stav i datum úhrady.

Ve filtrech přibyla volba Splatnost s hodnotami po splatnosti, brzy splatné, nezaplacené a zaplacené. Dá se kombinovat se šanonem, štítkem nebo obdobím — třeba „po splatnosti v šanonu Energie".

V detailu dokladu je řádek Splatnost se stavem a tlačítky QR platba, Zaplaceno a Nehlídat.

Připomínka do Telegramu

Když máte propojený Telegram, může vám bot ráno v 7 napsat jednu zprávu se seznamem faktur: po splatnosti nahoře, brzy splatné pod tím, u každé dodavatel, částka, splatnost a variabilní symbol. Název faktury je odkaz, kterým se doklad otevře v aplikaci.

Sedmá hodina je vaše, ne česká: řídí se časovým pásmem účtu, které se bere z prohlížeče a jde přepnout v Nastavení → Časové pásmo. Podle téhož pásma se počítá i to, která faktura už je po splatnosti.

Píše se při změně, ne každé ráno: faktura se ohlásí, když vstoupí do lhůty před splatností, znovu den po splatnosti, a pak až když skončí její odložení. Faktura po splatnosti tedy nepíše každý den — kdo ji chce připomenout znovu, odloží si ji.

Zapíná se v Nastavení → Upozornění u řádku Připomínka splatností a chodí jen vlastníkovi dokladu. Ve sdíleném šanonu by jinak tatáž faktura ráno napsala pěti lidem.

Nastavení

V Nastavení → Hlídání splatností:

• Upozornit předem — kolik dní před splatností je faktura „brzy splatná". Výchozí jsou tři dny, dá se i „až v den splatnosti".
• Hlídat splatnosti od — faktury se starší splatností se neukazují. Je to obrana proti tomu, aby se po zapnutí rozsvítily jako po splatnosti všechny dávno zaplacené faktury, o jejichž úhradě aplikace neví. Účtům z doby před hlídáním se nastavilo dva týdny zpátky; prázdné pole znamená hlídat všechno.
• Hlídat i vydané faktury — co dluží odběratelé vám. Výchozí vypnuto.

Ranní připomínku do Telegramu zapnete v Nastavení → Upozornění, viz výše.

Archiv

Faktura nahraná víc než třicet dní po své splatnosti se nehlídá. Je to skoro vždycky podklad pro účetní, ne neuhrazený závazek — bez tohohle pravidla by nahrání loňských faktur zaplavilo upozornění stovkami položek „po splatnosti". Faktura, která přišla pár dní po splatnosti, se hlídá normálně: přesně ta bývá opravdu nezaplacená.