مواعيد السداد

تحتوي علامة التبويب مواعيد السداد على قائمة بالفواتير المستلمة التي تنتظر الدفع. لا يتم إدخال أي شيء فيها: يتم قراءة موعد السداد من الوثيقة أثناء المعالجة وتظهر الفاتورة فيها تلقائيًا.

تجيب على سؤالين لا تستطيع قائمة الوثائق الرد عليهما: ما هو بعد موعد السداد و ما الذي يجب أن أدفعه هذا الأسبوع. يمكن رؤية عدد الفواتير المتأخرة أيضًا في علامة التبويب نفسها، لذا فأنت على علم بها حتى دون الحاجة للذهاب إليها.

أي الفواتير يتم مراقبتها

يتم مراقبة ما يتم دفعه:

• الفواتير المستلمة، فواتير السلفة والفواتير التصحيحية التي لديها موعد سداد،
• الوثائق المنتهية والفواتير التي تنتظر المراجعة - يستمر موعد السداد بغض النظر عما إذا كنت قد تمكنت من تأكيدها،
• الفواتير المصدرة فقط عند تشغيل هذه الميزة (انظر أدناه).

لا يتم مراقبة الإيصالات والوثائق المتعلقة بالوقود (تُدفع عند الشراء)، وفواتير الخصم (المال يرسله المورد إليك)، والوثائق الضريبية المدفوعة (تنشأ فقط بعد السداد) والوثائق بدون تاريخ سداد.

يتم قراءة موعد السداد فقط من التاريخ المكتوب كـ RRRR-MM-DD. إذا قرأت النموذج بطريقة مختلفة، سيظهر عند المراجعة إنذار التاريخ في الشكل غير الصحيح؛ بعد التصحيح والتأكيد، ستبدأ الفاتورة في المراقبة.

المجموعات

يتم عرض مجموع المبالغ لكل مجموعة، منفصلة حسب العملات. لا يتم جمع الكورونات واليورو: سيؤدي سعر الصرف إلى ظهور رقم لا يتواجد على أي وثيقة.

الفاتورة المستحقة اليوم تكون بين الفواتير التي تقترب من السداد، وليس بعد موعد السداد. يمكن سحب الأموال حتى بعد الظهر.

ما يمكن فعله بالفاتورة

مدفوع يسجل تاريخ اليوم كيوماً للسداد وتختفي الفاتورة من التنبيه. ستعرض الرسالة في الأعلى خيار تراجع في حالة حدوث ذلك عن طريق الخطأ. إنها ملاحظة في التطبيق: لا يتم إرسال أي شيء إلى البنك أو المحاسبة.

تأجيل يؤجل التذكير ليوم واحد أو ثلاثة أيام أو أسبوع أو إلى تاريخ تحدده. الفاتورة تنتقل إلى المؤجلة وتعود في اليوم المحدد. تبقى بعد موعد السداد، لكن لا يتحدث عنها حتى ذلك الحين.

عدم المراقبة يزيل الفاتورة بشكل دائم من التنبيه. يُستخدم ذلك لما يتم دفعه بطرق أخرى: عن طريق الخصم، بطاقة الائتمان، أو عندما يدفعها شخص آخر. يمكن إعادتها إلى الفواتير المراقبة من تفاصيل الوثيقة.

تأجيل وعدم المراقبة هما خياران مختلفان عمدًا، ولا أي منهما هو مدفوع. من ينقر على مدفوع فقط من أجل الحصول على راحة بال في القائمة، سيضيع في فحص دقيق لما تم دفعه حقًا.

في المجلد المشترك، يرى جميع من لديه وصول مشترك مواعيد السداد، لكن يمكن فقط لمن لديه وصول كامل أن يحدد الفاتورة كمدفوعة. مستوى التحقق فقط مخصص للموافقة على الوثائق، وليس للدفع.

أمر الدفع للبنك

تنشئ التطبيق ملفًا من الفواتير المحددة، يمكنك تحميله في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت كأمر دفع جماعي. لذلك، لا تحتاج لكتابة أرقام الحسابات والمبالغ أو الرموز المتغيرة يدويًا.

يمكنك اختيار الفواتير من خلال تحديدها في علامة تبويب مواعيد السداد، فرديًا أو كمجموعة واحدة في آنٍ واحد (مثلاً جميع المتأخرات). ستظهر شريط في الأعلى مع العدد وزر أمر الدفع. في النافذة التي ستفتح:

• الدفع من الحساب - الحساب الخاص بك الذي ستخرج الأموال منه. يكفي إدخاله مرة واحدة، في المرة المقبلة ستقدمه لك التطبيق تلقائيًا.
• تنسيق الملف:
  • ABO يقبل من قبل جميع البنوك المحلية (Fio، ČSOB، KB وغيرها). إذا لم تكن متأكدًا، اختره.
  • ČBA XML هو معيار موحد جديد لجمعية البنوك التشيكية (pain.001.001.09) منذ يوليو 2026. تقوم البنوك بإطلاقه تدريجياً، تأكد قبل أول استخدام أنه مدعوم من قبل بنكك.
  • Fio XML هو تنسيق خاص لبنك Fio، فقط لحساب Fio.
• متى للدفع - كل فاتورة في تاريخ استحقاقها، أو جميعها في تاريخ واحد. يتم دفع الفاتورة بعد موعد السداد على الفور. يتم ترحيل عطلة نهاية الأسبوع والعطلات إلى أقرب يوم عمل، بعض البنوك ترفض الأوامر في أيام العطل.

تحت الخيارات، توجد نظرة عامة على المدفوعات: لمن، وأي حساب، ومتى وكم. يمكن تعديل المبلغ لكل فاتورة، عادة عندما يكون هناك سلفة مخصومة - يقوم التطبيق بإشعارك عن مثل هذه الفاتورة لأنه لا يستطيع التمييز بين ما إذا كان الرقم السلبي هو سلفة أو خصم.

بعد تحميل الملف، يجب عليك تحميله إلى النظام المصرفي وتأكيد المدفوعات هناك. لا يرسل التطبيق أي شيء تلقائيًا ولا يرى في البنك، لذلك لا يتم وضع علامة على الفواتير كمدفوعة بنفسها: ستعرض النافذة ذلك بعد التحميل بزر واحد، أو يمكنك وضع علامة عليها لاحقًا.

أي الفواتير لا يمكن تضمينها في الأمر

القواعد صارمة عمدًا، لأن الخطأ هنا يعني أموالًا في حساب شخص آخر. يمكن تضمين فقط الفاتورة:

• مستلمة، غير مدفوعة ومراقبة،
• بحساب مؤكد - تم تأكيدها في المراجعة، أو اكتملت بعد المراجعات التي لم تجد أي شيء على الحساب أو IBAN أو الرمز المتغير (يحدث هذا عندما تحصل على مراجعة فقط فيما يتعلق بالوثائق التي بها إنذارات). عند الفاتورة التي تنتظر المراجعة، يوجد إنذار على الحساب (مثل حساب مورد جديد) أو تمت معالجتها مع إيقاف المراجعة، يمكن أن يتم ذلك فقط بعد التأكيد: افتحها في المراجعة وقم بالتأكيد،
• بالكورونات، في حساب محلي، والذي يمر عبر مراجعة البنك (modulo 11)،
• برمز متغير يتكون من الأرقام فقط، إذا كانت الفاتورة تحتوي عليه،
• من المجلد الذي لديك وصول كامل إليه.

ستظهر النافذة إذا كانت الفاتورة غير قابلة للتضمين، مع ذكر السبب. يتم دفع نفس الفاتورة المحملة مرتين (نفس الحساب، الرمز والمبلغ) مرة واحدة فقط. يمكن أن تحتوي أمر واحد على 400 مدفوعات كحد أقصى.

دفع QR

في تفاصيل الفاتورة المستلمة، يوجد ارتباط دفع QR بحيث ينفتح رمز QR وفقًا لمعيار جمعية البنوك التشيكية، والذي يمكنك مسحه ضوئيًا باستخدام تطبيق البنك الخاص بك: سيملأ الحساب والمبلغ والرمز المتغير وموعد السداد، وكل ما عليك هو التأكد من البيانات وتأكيد الدفع.

يتم عرض رمز QR فقط على الفاتورة التي يمكن أن تمر أيضًا في أمر الدفع، أي مع حساب مؤكد، بالكورونات ومع حساب محلي صالح. إذا لم يكن ذلك ممكنًا، ستشرح لك النافذة السبب. لن يحتوي رمز الفاتورة المتأخرة على تاريخ ويدفعه البنك على الفور.

من أين تعرف التطبيق عن الدفع

من مكانين. يقوم المحاسبة بإبلاغ عن الدفع (الآن Fakturoid، عندما يكون متصلًا وتم إنشاء الوثيقة منه)، أو يمكنك تمييز الفاتورة يدويًا. يمكن إلغاء علامة اليدوية، لكن تلك القادمة من المحاسبة لا يمكن — فهي ملك المحاسبة. الفاتورة المدفوعة هي التي تحتوي على واحدة على الأقل من كل منهما.

الفراغ يعني "لا نعرف عن الدفع"، لا "غير مدفوع". لا يستطيع التطبيق الوصول إلى البنك.

في قائمة الوثائق

تحتوي القائمة على عمود موعد السداد، ملون وفقًا للحالة: أحمر بعد موعد السداد، كهرماني قريب من السداد، أخضر مدفوع. عند المرور بالماوس، يظهر الحالة وتاريخ السداد.

تم إضافة خيار جديد في الفلاتر موعد السداد مع القيم بعد موعد السداد، قريب من السداد، غير مدفوع ومدفوع. يمكن دمجها مع المجلد، أو التصنيف، أو الفترة - على سبيل المثال "بعد موعد السداد في مجلد الطاقة".

في تفاصيل الوثيقة، يوجد سطر موعد السداد مع الحالة وأزرار دفع QR، مدفوع و عدم المراقبة.

تذكير على Telegram

عندما يكون لديك Telegram متصل، يمكن للبوت أن يرسل لك في الصباح عند الساعة 7 رسالة واحدة تحتوي على قائمة الفواتير: المتأخرة في الأعلى، قريب من السداد أسفل ذلك، مع كل من المورد والمبلغ وموعد السداد والرمز المتغير. اسم الفاتورة هو ارتباط يفتح الوثيقة في التطبيق.

الساعة السابعة هي الخاصة بك، وليست التوقيت التشيكي: تعتمد على المنطقة الزمنية للحساب، والتي تؤخذ من المتصفح ويمكن تعديلها في الإعدادات → المنطقة الزمنية. يتم حساب أي فاتورة تجاوزت موعد السداد أيضاً وفقًا للمنطقة الزمنية نفسها.

تكتب الرسالة عند التغيير، وليس كل صباح: سيتم الإبلاغ عن الفاتورة عندما تدخل في الفترة التي تسبق موعد السداد، مرة أخرى في اليوم بعد موعد السداد، ثم فقط عندما تنتهي فترة تأجيلها. لذلك، لن يرسل تذكير كل يوم عن فاتورة متأخرة - من يرغب في تذكير آخر سيؤجلها.

يتم تفعيل ذلك في الإعدادات → مراقبة مواعيد السداد، ويصل فقط لمالك الوثيقة. في مجلد مشترك، سيقوم نفس الفاتورة بإرسال رسالة لأشخاص خمسة كل صباح.

الإعدادات

في الإعدادات → مراقبة مواعيد السداد:

• تنبيه مسبق — عدد الأيام قبل موعد السداد تكون الفاتورة "قريبة من السداد". الافتراضي هو ثلاثة أيام، يمكن أيضًا "حتى يوم السداد".
• مراقبة مواعيد السداد من - الفواتير ذات المواعيد السابقة للسداد لا تظهر. هذا دفاع ضد أن يتم تشغيل كافة الفواتير القديمة المدفوعة عندما يتم تفعيل خاصية المراقبة، والتي لا تعرف التطبيقات عنها. جرى إعداد الحسابات من فترة ما قبل المراقبة قبل أسبوعين؛ تعني الخانة الفارغة مراقبة كل شيء.
• مراقبة الفواتير المصدرة أيضًا - ما يدينك به المشترون. الافتراضي مغلق.
• تذكير الصباح عبر Telegram - انظر أعلاه.

الأرشيف

الفاتورة التي تم تحميلها بعد أكثر من ثلاثين يومًا من موعد سدادها لا يتم مراقبتها. في العادة، تكون أساسًا للمحاسبة وليس التزامًا غير مدفوع - بدون هذه القاعدة، ستغرق التحميلات للفواتير العام الماضي التنبيهات بمئات العناصر "بعد موعد السداد". تتم مراقبة الفاتورة التي وصلت بعد بضعة أيام من موعد السداد بشكل عادي: تلك عادة ما تكون غير مدفوعة حقًا.