Vencimentos

A guia Vencimentos é uma lista de faturas recebidas que aguardam pagamento. Nada é inserido aqui: o vencimento é lido do documento durante o processamento e a fatura aparece automaticamente.

Responde a duas perguntas que o extrato de documentos não consegue: o que está em atraso e o que eu tenho que pagar esta semana. O número de faturas em atraso é visível na própria guia, então você sabe, mesmo que não acesse.

Quais faturas são monitoradas

Monitora-se o que é pago:

• faturas recebidas, faturas de adiantamento e notas de crédito com vencimento,
• documentos concluídos e aqueles que aguardam verificação — o vencimento corre independentemente de você tê-los confirmado,
• faturas emitidas somente se você ativá-las (ver abaixo).

Não são monitorados os recibos e documentos de combustível (que são pagos na compra), notas de crédito (o fornecedor devolve o dinheiro a você), documentos fiscais para pagamento recebido (geram-se apenas após o pagamento) e documentos sem data de vencimento.

O vencimento é lido apenas da data registrada como YYYY-MM-DD. Se o modelo a ler de forma diferente, uma falha Data em formato incorreto surgirá durante a verificação; após correção e confirmação, a fatura começará a ser monitorada.

Grupos

Em cada grupo, há um total dos valores, separados por moedas. Coroas e euros não são somados: a taxa de câmbio traria um valor que não consta em nenhum documento.

Uma fatura vencida hoje está entre próximas a vencer, não em atraso. O dinheiro pode sair ainda pela tarde.

O que pode ser feito com a fatura

Pago registra a data de hoje como dia de pagamento e a fatura desaparece do aviso. Uma mensagem na parte superior oferece Desfazer, caso tenha sido um erro. É uma anotação no aplicativo: nada é enviado para o banco ou para a contabilidade.

Adiar move o lembrete para um dia, três dias, uma semana ou para uma data que você escolher. A fatura é transferida para Adiado e retorna no dia estabelecido. Continua em atraso, apenas não se fala dela até lá.

Não Monitorar remove permanentemente a fatura do aviso. É para o que é pago de outra forma: por débito automático, cartão, ou que alguém mais paga. É possível trazê-la de volta para as monitoradas nos detalhes do documento.

Adiar e não monitorar são intencionalmente duas coisas diferentes, e nenhuma delas é pago. Quem clica em pago apenas para ter paz na lista, perde uma visão honesta do que realmente pagou.

No arquivo compartilhado, todos que têm acesso veem os vencimentos, mas somente quem tem acesso total pode marcar como pago. O nível somente verificação serve para aprovar documentos, não para pagamentos.

Ordem de pagamento para o banco

A partir das faturas selecionadas, o aplicativo gera um arquivo que você carrega no internet banking como uma ordem de pagamento em massa. Os números das contas, valores ou símbolos variáveis não são escritos manualmente.

As faturas são selecionadas marcando na guia Vencimentos, individualmente ou todo um grupo de uma vez (por exemplo, tudo em atraso). No topo, aparece uma barra com o número e o botão Ordem de Pagamento. Na janela que se abre:

• Pagar da conta — sua conta, da qual o dinheiro sairá. Basta inseri-la uma vez, na próxima vez o aplicativo a oferecerá automaticamente.
• Formato do arquivo:
  • ABO é aceito por todos os bancos nacionais (Fio, ČSOB, KB e outros). Se você não souber, escolha este.
  • ČBA XML é o novo padrão único da Associação Bancária Checa (pain.001.001.09) de julho de 2026. Os bancos estão adotando gradualmente, verifique se o seu aceita antes do primeiro uso.
  • Fio XML é o formato próprio do banco Fio, apenas para conta no Fio.
• Quando pagar — cada fatura em sua data de vencimento, ou todas em uma única data. Faturas em atraso são pagas imediatamente. Fins de semana e feriados são transferidos para o próximo dia útil, pois alguns bancos rejeitam ordens em dias de folga.

Sob as opções, há uma visão geral dos pagamentos: para quem, para qual conta, quando e quanto. O valor pode ser alterado em cada fatura, tipicamente quando um adiantamento foi descontado — o aplicativo avisa sobre tal fatura, pois não reconhece se um item negativo é um adiantamento ou um desconto.

Após o download, envie o arquivo para o banco e confirme os pagamentos lá. O aplicativo não envia nada automaticamente e não tem visibilidade do banco. Portanto, as faturas não são marcadas como pagas sozinhas: a janela oferece isso após o download com um único botão, ou você marcará mais tarde.

Quais faturas não vão na ordem

As regras são intencionalmente rigorosas, pois um erro aqui significa dinheiro na conta errada. Para a ordem, apenas faturas:

• recebidas, não pagas e monitoradas,
• com conta verificada — confirmada na verificação, ou concluída sozinha após verificações que não encontraram nada nos valores, IBAN ou símbolos variáveis (isso acontece quando você tem verificação apenas em documentos com falhas). Uma fatura que está aguardando verificação tem uma falha na conta (por exemplo, nova conta de fornecedor) ou foi processada com verificação desligada, só vai após confirmação: abra-a na verificação e confirme,
• em coroas, para uma conta nacional, cujo número passe na verificação do banco (módulo 11),
• com símbolo variável apenas de dígitos, se a fatura tiver,
• do arquivo ao qual você tem acesso total.

Se algo não for para a ordem, a janela mostrará também o motivo. A mesma fatura carregada duas vezes (mesma conta, símbolo e valor) só será paga uma vez. Uma ordem pode conter no máximo 400 pagamentos.

Pagamento QR

Nos detalhes da fatura recebida, há um link Pagamento QR junto ao vencimento. Abre um código QR de acordo com o padrão da Associação Bancária Checa, que você pode ler com o aplicativo do seu banco: preencherá a conta, valor, símbolo variável e vencimento e você só revisará e confirmará o pagamento.

O código QR só é oferecido para faturas que também passariam para a ordem de pagamento, ou seja, com conta verificada, em coroas e com uma conta nacional válida. Se não for possível, a janela dirá o motivo. Para faturas em atraso, o código não contém a data e o banco paga imediatamente.

De onde o aplicativo sabe sobre o pagamento

De dois lugares. O pagamento é reportado pela contabilidade (hoje Fakturoid, quando está conectado e o documento surgiu dela), ou você marca a fatura manualmente. A marcação manual pode ser desmarcada, a da contabilidade não — essa pertence à contabilidade. Uma fatura paga é aquela que tem pelo menos uma delas.

Um vazio significa "não sabemos sobre o pagamento", não "não pago". O aplicativo não tem visibilidade do banco.

No extrato de documentos

O extrato tem uma coluna Vencimento, colorida de acordo com o estado: vermelho em atraso, âmbar próximo a vencer, verde pago. Ao passar o mouse, aparece o estado e a data do pagamento.

Nos filtros, foi adicionada a opção Vencimento com valores em atraso, próximos a vencer, não pagos e pagos. Pode ser combinada com o arquivo, etiqueta ou período — por exemplo, “em atraso no arquivo Energia”.

Nos detalhes do documento, há uma linha Vencimento com o estado e botões Pagamento QR, Pago e Não Monitorar.

Lembrete para o Telegram

Se você tem o Telegram conectado, um bot pode lhe enviar uma mensagem uma vez pela manhã às 7, com uma lista de faturas: em atraso no topo, próximas a vencer logo abaixo, com o fornecedor, valor, vencimento e símbolo variável de cada uma. O nome da fatura é um link que abre o documento no aplicativo.

A sétima hora é sua, não a checa: é baseada no fuso horário da conta, que é obtido do navegador e pode ser alterado em Configurações → Fuso Horário. O mesmo fuso é usado para calcular quais faturas já estão em atraso.

É enviado quando há alteração, não todas as manhãs: uma fatura será reportada quando entrar no prazo antes do vencimento, novamente um dia após o vencimento, e então somente quando seu adiamento terminar. Assim, uma fatura em atraso não gera mensagem todos os dias — quem quer lembrete novamente, deve adiá.

É ativado em Configurações → Monitoramento de Vencimentos e chega apenas ao proprietário do documento. Em um arquivo compartilhado, a mesma fatura enviaria uma mensagem a cinco pessoas pela manhã.

Configuração

Em Configurações → Monitoramento de Vencimentos:

• Avisar antecipadamente — quantos dias antes do vencimento a fatura está "próxima a vencer". O padrão são três dias, pode ser ajustado para "somente no dia do vencimento".
• Monitorar vencimentos a partir de — faturas com vencimento mais antigo não são exibidas. Isso é uma proteção contra o fato de que, ao ativar, todas as faturas já pagas que a aplicação não conhece acenderão como em atraso. As contas do período anterior ao monitoramento foram ajustadas para duas semanas atrás; um campo vazio significa monitorar tudo.
• Monitorar faturas emitidas também — o que os devedores devem a você. Padrão desligado.
• Lembrete matinal para o Telegram — veja acima.

Arquivo

Uma fatura carregada mais de trinta dias após seu vencimento não é monitorada. Isso é quase sempre um documento para a contabilidade, não uma obrigação não paga — sem essa regra, o upload de faturas do ano passado inundaria os avisos com centenas de itens "em atraso". Uma fatura recebida poucos dias após o vencimento é monitorada normalmente: é essa que geralmente não foi paga.