Jatuh Tempo

Tab Jatuh Tempo adalah daftar faktur yang diterima, yang menunggu pembayaran. Tidak ada yang dimasukkan ke dalamnya: jatuh tempo dibaca dari dokumen saat diproses dan faktur akan muncul di dalamnya secara otomatis.

Tab ini menjawab dua pertanyaan yang tidak dapat dijawab oleh laporan dokumen: apa yang telah jatuh tempo dan apa yang harus saya bayar minggu ini. Jumlah faktur yang sudah jatuh tempo dapat dilihat juga di tab itu sendiri, sehingga Anda tahu tanpa perlu membukanya.

Faktur Mana yang Dipantau

Yang dipantau adalah yang dibayar:

• faktur yang diterima, faktur deposit dan nota kredit dengan jatuh tempo,
• dokumen yang lengkap dan yang sedang menunggu pemeriksaan — jatuh tempo tetap berjalan, terlepas dari apakah Anda telah bisa mengonfirmasinya,
• faktur yang diterbitkan hanya jika Anda mengaktifkannya (lihat di bawah).

Yang tidak dipantau adalah struk dan dokumen untuk bahan bakar (itu dibayar saat pembelian), nota kredit (uang kirim oleh pemasok kepada Anda), dokumen pajak untuk pembayaran yang diterima (muncul setelah pembayaran) dan dokumen tanpa tanggal jatuh tempo.

Jatuh tempo dibaca hanya dari tanggal yang tercatat sebagai RRRR-MM-DD. Jika model membacanya dengan cara lain, akan muncul temuan Tanggal dalam format salah; setelah diperbaiki dan dikonfirmasi, faktur akan mulai dipantau.

Grup

Di setiap grup terdapat total jumlah, terpisah berdasarkan mata uang. Krona dan euro tidak dijumlahkan: kurs akan membawa angka yang tidak tertera di dokumen mana pun.

Faktur yang jatuh tempo hari ini berada di antara yang segera jatuh tempo, bukan di lewat jatuh tempo. Uang bisa dikeluarkan bahkan di sore hari.

Apa yang Dapat Dilakukan dengan Faktur

Sudah Dibayar mencatat tanggal hari ini sebagai hari pembayaran dan faktur akan menghilang dari peringatan. Pesan di atas menawarkan Kembalikan, jika itu salah. Ini adalah catatan di dalam aplikasi: tidak ada yang dikirim ke bank atau akuntansi.

Tunda memindahkan pengingat sehari, tiga hari, seminggu, atau ke tanggal yang Anda pilih. Faktur akan dipindahkan ke Ditunda dan pada hari yang dipilih akan kembali. Masih lewat jatuh tempo, hanya saja tidak dibicarakan hingga saat itu.

Abaikan akan menghapus faktur dari peringatan secara permanen. Ini untuk hal yang dibayar dengan cara lain: melalui debit otomatis, kartu, atau dibayar oleh orang lain. Mengembalikannya ke dalam pemantauan dapat dilakukan dalam detail dokumen.

Tunda dan abaikan secara sengaja adalah dua hal berbeda dan tidak ada yang sudah dibayar. Siapa pun yang mengklik sudah dibayar hanya untuk menenangkan daftar, akan kehilangan gambaran yang akurat tentang apa yang benar-benar telah dibayarnya.

Dalam arsip yang dibagikan, semua orang yang memiliki akses ke dokumen itu dapat melihat jatuh tempo, tetapi hanya mereka yang memiliki akses penuh yang dapat menandai sebagai sudah dibayar. Tingkat hanya untuk pemeriksaan digunakan untuk persetujuan dokumen, bukan untuk pembayaran.

Perintah Pembayaran untuk Bank

Dari faktur yang dipilih, aplikasi akan membuat berkas yang dapat Anda unggah ke internet banking sebagai perintah massal. Nomor rekening, jumlah, dan simbol variabel tidak perlu Anda ketik ulang secara manual.

Faktur dipilih dengan mencentang di tab Jatuh Tempo, satu per satu atau seluruh grup sekaligus (misalnya, semua yang sudah jatuh tempo). Di atas akan muncul bilah dengan jumlah dan tombol Perintah Pembayaran. Pada jendela yang terbuka:

• Bayar dari rekening — rekening Anda, dari mana uang akan keluar. Anda hanya perlu memasukkannya sekali, dan berikutnya aplikasi akan menawarkannya secara otomatis.
• Format berkas:
  • ABO diterima oleh setiap bank domestik (Fio, ČSOB, KB dan lainnya). Jika tidak tahu, pilih ini.
  • XML ČBA adalah standar seragam baru dari Asosiasi Bank Ceko (pain.001.001.09) mulai Juli 2026. Bank-bank mengimplementasikannya secara bertahap, pastikan sebelum penggunaan pertama bahwa bank Anda menerimanya.
  • Fio XML adalah format khusus dari bank Fio, hanya untuk rekening di Fio.
• Kapan membayar — setiap faktur pada tanggal jatuh tempo masing-masing, atau semua pada satu tanggal. Faktur yang sudah lewat jatuh tempo akan dibayar segera. Akhir minggu dan hari libur akan digeser ke hari kerja terdekat, karena beberapa bank akan menolak perintah pada hari libur.

Di bawah pemilihan terdapat ringkasan pembayaran: kepada siapa, ke rekening mana, kapan, dan berapa. Jumlah dapat diubah pada setiap faktur, biasanya ketika ada deposit yang dikurangkan — aplikasi akan memberi tahu tentang faktur tersebut, karena tidak dapat mengetahui dari dokumen apakah item negatif adalah deposit atau diskon.

Setelah mengunduh berkas, unggah ke dalam bank dan konfirmasi pembayaran di sana. Aplikasi tidak mengirimkan apa pun sendiri dan tidak melihat ke bank. Itulah sebabnya faktur tidak akan otomatis ditandai sebagai sudah dibayar: jendela akan menawarkan satu tombol setelah pengunduhan, atau Anda dapat menandainya nanti.

Faktur Mana yang Tidak Masuk ke dalam Perintah

Aturannya ketat dengan sengaja, karena kesalahan dapat berarti uang pada rekening orang lain. Hanya faktur yang dapat dimasukkan dalam perintah:

• diterima, belum dibayar, dan dipantau,
• dengan rekening terverifikasi — dikonfirmasi dalam pemeriksaan, atau diselesaikan sendiri setelah pemeriksaan yang tidak menemukan apa pun pada rekening, IBAN, atau simbol variabel (ini terjadi jika Anda hanya memiliki pemeriksaan pada dokumen dengan penemuan). Faktur yang menunggu pemeriksaan, memiliki temuan pada rekening (misalnya rekening baru dari pemasok) atau diproses dengan pemeriksaan dimatikan, hanya dapat dimasukkan setelah konfirmasi: buka di pemeriksaan dan konfirmasi,
• dalam krona, untuk rekening domestik, dengan nomor yang lulus pemeriksaan bank (modulo 11),
• dengan simbol variabel hanya dari angka, jika faktur memilikinya,
• dari arsip, yang mana Anda memiliki akses penuh.

Apa pun yang tidak masuk ke dalam perintah, jendela akan mencetaknya beserta alasannya. Faktur yang sama yang diunggah dua kali (rekening, simbol, dan jumlah yang sama) hanya akan dibayar sekali. Satu perintah dapat memuat maksimal 400 pembayaran.

Pembayaran QR

Di detail faktur yang diterima terdapat tautan Pembayaran QR pada jatuh tempo. Ini akan membuka kode QR sesuai dengan standar Asosiasi Bank Ceko, yang dapat Anda pindai dengan aplikasi bank Anda: akan mengisi rekening, jumlah, simbol variabel, serta jatuh tempo, dan Anda hanya perlu memeriksa dan mengonfirmasinya.

Kode QR akan ditawarkan hanya pada faktur yang juga bisa masuk ke dalam perintah pembayaran, yaitu dengan rekening terverifikasi, dalam krona, dan dengan rekening domestik yang valid. Jika itu tidak memungkinkan, jendela akan menjelaskan mengapa. Pada faktur yang jatuh tempo, kode tidak mencakup tanggal dan bank akan membayar segera.

Dari Mana Aplikasi Tahu Tentang Pembayaran

Dari dua tempat. Pembayaran dilaporkan oleh akuntansi (saat ini Fakturoid, jika terhubung dan dokumen berasal darinya), atau Anda menandai faktur secara manual. Tanda manual dapat dihapus, yang dari akuntansi tidak dapat — itu milik akuntansi. Faktur yang dianggap sudah dibayar adalah faktur yang memiliki setidaknya satu dari keduanya.

Kosong berarti "kami tidak tahu tentang pembayaran," bukan "belum dibayar". Aplikasi tidak dapat melihat ke dalam bank.

Dalam Laporan Dokumen

Laporan memiliki kolom Jatuh Tempo, yang diberi warna sesuai dengan status: merah untuk lewat jatuh tempo, amber untuk yang segera jatuh tempo, hijau untuk yang sudah dibayar. Ketika kursor diarahkan, status dan tanggal pembayaran akan ditampilkan.

Di dalam filter, ada pilihan Jatuh Tempo dengan nilai lewat jatuh tempo, segera jatuh tempo, belum dibayar, dan sudah dibayar. Ini dapat dikombinasikan dengan arsip, label, atau periode — misalnya "lewat jatuh tempo di arsip Energi".

Di detail dokumen terdapat baris Jatuh Tempo dengan status dan tombol Pembayaran QR, Sudah Dibayar, dan Abaikan.

Pengingat ke Telegram

Ketika Anda terhubung ke Telegram, bot dapat mengirimkan satu pesan pada pukul 7 pagi dengan daftar faktur: lewat jatuh tempo di atas, segera jatuh tempo di bawah, dengan setiap pemasok, jumlah, jatuh tempo, dan simbol variabel. Nama faktur adalah tautan yang akan membuka dokumen dalam aplikasi.

Jam tujuh adalah milik Anda, bukan jam Ceko: mengikuti zona waktu rekening, yang diambil dari browser dan dapat diubah dalam Pengaturan → Zona Waktu. Zona yang sama juga digunakan untuk menghitung faktur yang telah lewat jatuh tempo.

Pesan dikirim ketika ada perubahan, tidak setiap pagi: faktur akan dilaporkan ketika masuk ke dalam tenggat waktu sebelum jatuh tempo, sekali lagi hari setelah jatuh tempo, dan kemudian setelah penundaan selesai. Faktur yang sudah lewat jatuh tempo tidak akan dikirim setiap hari — siapa pun yang ingin diingatkan lagi dapat menundanya.

Ini diaktifkan dalam Pengaturan → Pemantauan Jatuh Tempo dan hanya dikirim kepada pemilik dokumen. Dalam arsip yang dibagikan, faktur yang sama akan mengirim pesan kepada lima orang di pagi hari.

Pengaturan

Di dalam Pengaturan → Pemantauan Jatuh Tempo:

• Peringatan sebelumnya — berapa hari sebelum jatuh tempo faktur diberi label "segera jatuh tempo". Default adalah tiga hari, bisa juga "hanya pada hari jatuh tempo".
• Pantau jatuh tempo dari — faktur dengan jatuh tempo lebih lama tidak akan ditampilkan. Ini adalah perlindungan agar setelah dihidupkan, semua faktur yang sudah dibayar sebelumnya muncul sebagai sudah jatuh tempo, tentang mana aplikasi tidak tahu. Rekening dari waktu sebelum pemantauan disetel dua minggu ke belakang; kolom kosong berarti memantau semuanya.
• Pantau juga faktur yang diterbitkan — apa yang harus dibayar oleh pelanggan kepada Anda. Default dimatikan.
• Pengingat pagi ke Telegram — lihat di atas.

Arsip

Faktur yang diunggah lebih dari tiga puluh hari setelah jatuh tempo tidak dipantau. Ini hampir selalu menjadi bahan untuk akuntansi, bukan kewajiban yang belum dibayar — tanpa aturan ini, pengunggahan faktur tahun lalu akan membanjiri pemberitahuan dengan ratusan item "lewat jatuh tempo". Faktur yang datang beberapa hari setelah jatuh tempo akan dipantau secara normal: biasanya yang ini benar-benar belum dibayar.