Échéances

L'onglet Échéances est une liste des factures reçues en attente de paiement. Rien n'y est saisi : l'échéance est lue à partir du document lors du traitement et la facture y apparaît d'elle-même.

Il répond à deux questions que le relevé de documents ne peut pas répondre : qu'est-ce qui est en retard et qu'est-ce que je dois payer cette semaine. Le nombre de factures en retard est également visible sur l'onglet lui-même, donc vous le savez sans avoir à y aller.

Quelles factures sont surveillées

On surveille ce qui est payé :

• factures reçues, factures préalables et avoirs avec échéance,
• documents finalisés ainsi que ceux en attente de contrôle — l'échéance court indépendamment du fait que vous ayez eu le temps de les confirmer,
• factures émises uniquement si vous activez cette option (voir ci-dessous).

Ne sont pas surveillées les reçus et les documents pour le carburant (ils sont payés lors de l'achat), les avoirs (l'argent est envoyé par le fournisseur), les documents fiscaux liés à un paiement reçu (ils ne sont générés qu'après le règlement) et les documents sans date d'échéance.

L'échéance est lue uniquement à partir de la date inscrite au format AAAA-MM-JJ. Si le modèle la lit autrement, un résultat Date au format incorrect apparaîtra lors du contrôle ; après correction et confirmation, la facture commencera à être surveillée.

Groupes

Pour chaque groupe, le total des montants est indiqué, séparément par devise. Les couronnes et les euros ne sont pas cumulés : le taux de change donnerait un chiffre qui n'apparaît sur aucun document.

Une facture échue aujourd'hui est parmi les prochaines échéances, pas en retard. L'argent peut être transféré encore cet après-midi.

Que peut-on faire avec une facture

Payé inscrit la date du jour comme date de règlement et la facture disparaît des notifications. Un message en haut propose de Restaurer, au cas où cela serait une erreur. C'est une note dans l'application : rien n'est envoyé à la banque ni à la comptabilité.

Reporter déplace le rappel d'un jour, trois jours, une semaine ou à une date que vous choisissez. La facture est déplacée vers Reportées et revient le jour choisi. Elle est toujours en retard, mais elle n'est pas mentionnée d'ici là.

Ne pas surveiller retire définitivement la facture des notifications. Cela s'applique à ce qui est payé autrement : par prélèvement, par carte, ou si quelqu'un d'autre le paie. Vous pouvez la remettre parmi les surveillées dans le détail du document.

Reporter et ne pas surveiller sont intentionnellement deux choses différentes et aucune d'elles n'est payée. Qui clique sur payé juste pour avoir la tranquillité dans la liste perd une vue d'ensemble fiable de ce qui a vraiment été payé.

Dans le dossier partagé, toutes les échéances sont visibles par ceux à qui il est partagé, mais seul celui ayant un accès complet peut marquer une facture comme payée. Le niveau vérification seulement sert à approuver des documents, pas à les payer.

Ordre de paiement pour la banque

L'application crée à partir des factures sélectionnées un fichier que vous téléchargez dans votre banque en ligne en tant qu'ordre de paiement groupé. Les numéros de compte, montants ou symboles de variable ne sont donc pas saisis manuellement.

Vous sélectionnez les factures en cochant dans l'onglet Échéances, soit individuellement, soit un groupe entier en une seule fois (par exemple tout ce qui est en retard). Une barre s'affiche en haut avec le nombre de factures et le bouton Ordre de paiement. Dans la fenêtre qui s'ouvre :

• Payer depuis le compte — votre compte à partir duquel l'argent sera transféré. Il suffit de le saisir une fois, la prochaine fois l'application le proposera d'elle-même.
• Format de fichier :
  • ABO est accepté par toutes les banques domestiques (Fio, ČSOB, KB et autres). Si vous ne savez pas, choisissez-le.
  • ČBA XML est le nouveau standard unique de l'Association bancaire tchèque (pain.001.001.09) de juillet 2026. Les banques l'introduisent progressivement, vérifiez avant la première utilisation si la vôtre l'accepte.
  • Fio XML est un format propre à la banque Fio, uniquement pour les comptes Fio.
• Quand payer — chaque facture à sa date d'échéance, ou toutes à une seule date. Une facture en retard sera payée immédiatement. Le week-end et les jours fériés sont reportés au jour ouvrable suivant, certaines banques refusent en effet un ordre sur un jour férié.

Sous les options, il y a un récapitulatif des paiements : à qui, sur quel compte, quand et combien. Le montant peut être modifié pour chaque facture, typiquement lorsque la facture a un acompte déduit — l'application vous en avertira, car elle ne peut pas savoir si un article négatif est un acompte ou une remise.

Après avoir téléchargé le fichier, téléchargez-le dans votre banque et confirmez les paiements là-bas. L'application n'envoie rien d'elle-même et ne voit pas la banque. C'est pourquoi les factures ne sont pas marquées comme payées automatiquement : la fenêtre le proposera après téléchargement avec un seul bouton, ou vous pouvez les marquer plus tard.

Quelles factures ne vont pas dans l'ordre

Les règles sont strictes, car une erreur signifie des fonds sur un compte étranger. L'ordre ne contient qu'une facture :

• reçue, impayée et surveillée,
• avec un compte vérifié — confirmée lors du contrôle, ou finalisée après des contrôles qui n'ont trouvé aucun problème avec le compte, l'IBAN ou le symbole de variable (cela se produit lorsque vous avez des contrôles uniquement sur les documents avec des résultats). Une facture en attente de contrôle a détecté un problème avec le compte (par exemple nouveau compte fournisseur) ou a été traitée avec le contrôle désactivé, elle ne peut passer qu'après confirmation : ouvrez-la en contrôle et confirmez,
• en couronnes, sur un compte domestique dont le numéro passe le contrôle bancaire (modulo 11),
• avec un symbole de variable uniquement composé de chiffres, si la facture en a un,
• provenir du dossier auquel vous avez un accès complet.

Ce qui ne va pas dans l'ordre, la fenêtre l'affichera avec la raison. La même facture téléchargée deux fois (même compte, symbole et montant) ne sera payée qu'une seule fois. Un ordre peut contenir au maximum 400 paiements.

Paiement QR

Dans le détail de la facture reçue, il y a un lien Paiement QR en rapport avec l'échéance. Cela ouvre un code QR selon les normes de l'Association bancaire tchèque, qui sera rempli par l'application de votre banque : elle renseignera le compte, le montant, le symbole de variable et l'échéance et vous n'aurez qu'à vérifier et confirmer le paiement.

Le code QR s'affiche uniquement pour une facture qui passerait aussi dans l'ordre de paiement, donc avec un compte vérifié, en couronnes et avec un compte domestique valide. Si cela n'est pas possible, la fenêtre expliquera pourquoi. Pour une facture en retard, le code ne contient pas de date et la banque paiera immédiatement.

D'où l'application sait-elle qu'elle a été réglée

De deux endroits. Le règlement est signalé par la comptabilité (aujourd'hui Fakturoid, si elle est connectée et que le document en est issu), ou vous marquez la facture comme manuellement. La marque manuelle peut être désélectionnée, celle de la comptabilité ne peut pas — elle appartient à la comptabilité. Une facture payée est celle qui a au moins l'une d'elles.

Le vide signifie « nous ne savons pas s'il a été réglé », pas « non réglé ». L'application n'a pas accès à la banque.

Dans le relevé de documents

Le relevé a une colonne Échéance, colorée selon l'état : rouge en retard, ambre bientôt échue, vert payé. En survolant avec la souris, le statut et la date de règlement s'affichent.

Les filtres ont un nouvel élément Échéance avec les valeurs en retard, bientôt échues, impayées et payées. Il peut être combiné avec le dossier, l'étiquette ou la période — par exemple « en retard dans le dossier Énergie ».

Dans le détail du document, il y a une ligne Échéance avec le statut et les boutons Paiement QR, Payé et Ne pas surveiller.

Rappel dans Telegram

Si vous avez connecté Telegram, un bot peut vous envoyer le matin à 7 heures un message avec une liste de factures : en retard en haut, bientôt échues en dessous, avec pour chaque fournisseur, montant, échéance et symbole de variable. Le nom de la facture est un lien qui ouvrira le document dans l'application.

La septième heure est la vôtre, pas celle de la République tchèque : elle respecte le fuseau horaire du compte, qui est pris à partir du navigateur et peut être modifié dans Paramètres → Fuseau horaire. C'est également selon le même fuseau horaire que l'on calcule quelle facture est déjà en retard.

Cela s'écrit lors d'un changement, pas chaque matin : la facture sera signalée lorsqu'elle entre dans le délai avant échéance, à nouveau le jour après l'échéance, puis seulement lorsqu'elle sort de son report. Une facture en retard ne s'annonce donc pas chaque jour — qui veut recevoir un rappel à nouveau la reportera.

Cela s'active dans Paramètres → Surveillance des échéances et ne concerne que le propriétaire du document. Dans un dossier partagé, la même facture pourrait autrement écrire le matin à cinq personnes.

Paramètres

Dans Paramètres → Surveillance des échéances :

• Prénotification — combien de jours avant l'échéance une facture est considérée comme « bientôt échue ». Par défaut trois jours, il est possible de le mettre « jusqu'au jour de l'échéance ».
• Surveiller les échéances à partir de — les factures à échéance plus ancienne ne sont pas affichées. C'est une protection contre le fait qu'après activation toutes les anciennes factures réglées s'allument comme échues, dont l'application ne sait rien. Les comptes de la période avant surveillance sont réglés deux semaines auparavant ; un champ vide signifie surveiller tout.
• Surveiller aussi les factures émises — ce que les débiteurs doivent envers vous. Par défaut désactivé.
• Rappel du matin dans Telegram — voir ci-dessus.

Archive

Une facture téléchargée plus de trente jours après sa date d'échéance n'est pas surveillée. C'est presque toujours une pièce justificative pour la comptabilité, pas une obligation impayée — sans cette règle, le téléchargement des factures de l'année dernière inonderait les notifications avec des centaines d'éléments « en retard ». Une facture reçue quelques jours après son échéance est surveillée normalement : elle est très souvent réellement impayée.